【資産ポートフォリオ公開】サイドFIREを目指している30代会社員の実態

しゃちく君
そうえいば、このブログ筆者ってどんな資産ポートフォリオなの?さんざんエラそうなこと言ってるけど。

わんわん工場長
すみません、そういえばお伝えしたことなかったですね。

ということで、今回はわたくし。

わんわん工場長が「どういう投資方針で、何をどんな割合で保有しているのか」をお話したいと思います。

私は投資歴2年で、2020年からFI(サイドFIRE)を目指しております。

”最近投資も始めてFIREも目指し始めた!”

という同じ境遇の方にとって参考になれば幸いですし、

「こんな考え方の投資家もいるんだ~」的なノリで、何かのヒントになれば幸いです。

※2021年11月時点の情報です

かんたんに自己紹介

最初に、私がどんな人間かを簡単にご紹介します。

30代の営業職です。

奥さんと二人暮らしで子供はまだいません。

去年まで2馬力、今年からは1.5馬力って感じです。(奥さんは正社員→パートに変更)

普段は自動車業界で働いており、金融業界とは全く無縁の世界で生きています。

親から金融教育を受けたこともなく、莫大な資産を相続したわけでもありません。

スーパーウルトラ普通の人間です。いや、普通以下かも・・・

が、唯一、下ネタをすぐに思いつくという特技があります。

しゃちく君
聞いてないし、死ぬほど使えない

また、将来的にはサイドFIREを目指しています。

サイドFIREとは

まずFIREとは「Financial Independence, Retire Early」のことで、経済的自立と早期リタイアを表します。
サイドFIREは資産運用による収益に加え、「自分がやりたい仕事」で働き収入源を複数持つことです。
FIREが完全に「仕事をしない」のに対しサイドFIREは「仕事をする」のが特徴です。

わんわん工場長
「社会的つながりや社会感覚を失うのは怖いな」と思いサイドFIREを選んでいます。

投資による資産拡大でお金の不安をなくし、会社の給料に依存しない生活を送りたい。

お金の心配がなくなると人生の選択肢が増え、自分のやりたいことに専念して生きられるのでは、と考えています。

わんわん工場長
前置きはこのくらいで。早速ポートフォリオをご紹介しましょう

資産ポートフォリオ

こんなかんじです。

資産割合
・現預金 : 45%
・米国株 : 20%
・日本株 : 9%
・仮想通貨: 8%
・投資信託: 6%
・企業型DC:  6%
・米国債券: 5%
・金:    1%

総資産は約4500万円あり、そのうち約2500万円を金融商品に回しています。

※生活防衛資金として、このほかに現金を約900万円確保しています。

投資信託はS&P500インデックスファンドがメインです。

現預金比率は45%ですが、本当は10%くらいにしたいと思ってます。

最近は株高トレンドが続いて買い場が来ないので現金比率が厚めになってます。

わんわん工場長
コロナショックの時に2番底を警戒しすぎて株に突っ込みきれませんでした・・・
2番底とは?
暴落局面で一度暴落した後に期間をあけて、再度大きく下がる現象のことです。

たとえばリーマンショック。株価はこんな感じでした。

引用:https://www.nikkei.com/article/DGXMZO57905350Q0A410C2000000/

2番底のメカニズム
1回目の暴落で大きく下げる

買戻しが入って持ち直す

でも景況感の悪化が止まらない

再び大きく下がる

2番底の形成

世界恐慌、ドットコムバブル、リーマンショックなど過去の大暴落ではこの現象が見られたため、コロナショック時も多くの投資家が警戒していました。

しかしコロナショックでは各国政府の大規模な金融緩和策で持ち直し、結局2番底は来ませんでした。

投資初心者の私はビビって買い向かえませんでした(笑)

しゃちく君
いざ暴落に直面すると勇気出ないよなぁ~

わんわん工場長
すみません、脇道にそれちゃいましたね。ポートフォリオ紹介を続けます。

米国株ポートフォリオ

投資先の意図はこんなかんじです↓
・VTI: インデクス投資で着実な資産拡大

・VYM、HDV、SPYD: 高配当株でキャッシュフローを強化

・AGG(債券)、GLD(金)、XOM(石油): 株安、インフレ耐性を底上げ

インデックス投資として毎月VTIに積立投資しています。

高配当株は次の大きな暴落が来るまで買うつもりはありません。

「その時」が来るまで資金をため、知識を磨き、確実にチャンスをモノにしたいと考えています。

日本株ポートフォリオ(高配当株)

約50銘柄に分散しています。

わりと景気敏感株に偏ってますね(笑)

しゃちく君
他記事で「ディフェンシブ株比率を高めた方がいい」って言ってたヤツのポートフォリオとは思えないな

わんわん工場長
す、すみません・・・!それには深いワケが・・・!(言い訳が・・・!)

日本高配当株投資を始めたての頃に買った株が景気敏感株に偏ってまして。

ディフェンシブ株の割合を増やしたいのですが、買い場が来ないので比率調整できてない状態です。

始めたての頃は「よくわからずに買った」銘柄も含まれているので、いつか整理したいと思っています。(言い訳)

わんわん工場長
保有銘柄は整理が終わった後にご紹介したいと思います。

※ちなみに高配当株以外にグロース株など200万円ほど保有しております。

そちらも後日ご紹介したいと思います。

仮想通貨ポートフォリオ

こちらはポートフォリオと呼べるほど分散されていませんが、こんな感じです。

ビットコイン、イーサリアム、バイナンスコインを持っています。

こちらは資産拡大のためというより、「持たざるリスク」を回避するために投資しています。

わんわん工場長
特にイーサリアムはNFT、メタバース(仮想空間)の普及でさらなる成長を期待しています

仮想通貨は投資家で意見が分かれていますが、私は肯定派です。

確実に世界の認識(評価)が変わってきています。

最近の大きなできごと

・アメリカの大銀行、年金機構、大物投資家が投資先に選んでいる

・ビットコインの先物ETFがアメリカで承認された

・エルサルバドルでビットコインが法定通貨になった。

インターネットやスマホも出始めた時は似たような状況ではなかったでしょうか?

「危ない」「怪しい」「過剰機能で誰も使いこなせない」など。

なんでも出始めの頃は意見が割れるし、時代が変われば評価も変わる。

そう思って、仮想通貨にも少し資金を入れています。

わたしの投資方針

インデックス投資と高配当株投資の二刀流です

両方とも長期運用&バリュー株投資が基本スタイルです。

チャンスがあれば短期売買で利益を狙う事もありますが、信用取引によるレバレッジ投資はしません。

また、「ポリシー」として投資の神様「ウォーレン・バフェット」の「金持ちになるための2つのルール」を固く守ろうと思っています。

「第1ルール、損しないこと。第2ルール、第1ルールを忘れるな」

ウォーレン・バフェット

投資には「損切りができて一人前」みたいな風潮がありますが、損はしないほうがいいと思っています。

わんわん工場長
「損」で学習することもあると思いますが・・・

ピッチャーで10勝10敗の選手と10勝0敗の選手、どちらが優秀でしょうか?

「俺10敗したぜ!」って自慢するピッチャーはどこにもいないと思います。

長い投資人生、損切りする場面は出てくると思いますが最小限に留めれるように「適正なリスク」を常に意識したいと思っています。

終わりに一言

私は投資歴2年目のヒヨッコです。ピヨピヨ。ピヨ彦。

ポートフォリオも投資知識もまだまだ未熟です。

これからもっともっと勉強して、ポートフォリオを洗練させていこうと思っていますので、今後も楽しみにして頂けたら幸いです。

サイドFIREを目指しておりますので同じ目標の方の参考になれば幸いですし、逆にご指摘やアドバイスを頂けたら泣いて喜びます。

今後もどうぞ御贔屓に。

以上、お読み頂きありがとうございました。

わんわん工場長
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