【第4章】【厳選】初心者用・つみたてNISAの投資信託はコレだ

2021年7月22日 2022年12月17日

前回はコチラ

2021.7.16

前回はコチラ証券口座を開いたら、「NISA口座」を必ず開設しましょう。なぜNISAが大切なのか？そもそもNISAとは何か？小難しい話はいっさいナシ！要点だけ押さえ、わかりやすい記事にしていますのでぜひご覧ください。しゃちく君 NISAか･･･聞いたことあるけど、よくわからないんだよなぁ～...

つみたてNISAを始めたいけど、

「何を買えばいいかわからない！」

「どう選べばいいかわからない！」

という初心者の方は非常に多いと思います。

そんなお悩みにこたえるべく「何のファンドを買えばいいか」ご紹介します。

しゃちく君

待ってました！！

わんわん工場長

私が買っているファンドも紹介しますので、ぜひご参考ください。

※投資は自己責任であり、最終的な投資判断はご自身でお願いします。

1 オススメは全世界＆全米株式・インデックスファンド2本立て
2 オススメする理由
3 なぜ「全世界株式」「全米株式」なのか？
- 3.1 長期的な値上りが期待できる
4 なぜインデックスファンドなのか？（メリット）
5 デメリット
6 筆者のつみたてNISAファンド
7 まとめ

オススメは全世界＆全米株式・インデックスファンド2本立て

つみたてNISAでオススメしたいのは、こちらの2本立てです。

オススメファンド

全世界株式・インデックスファンド
全米株式・インデックスファンド

具体的なファンド名は以下のとおりです。

ファンド名	概要	買付手数料	売却手数料	運用手数料	投資先	SBI証券	楽天証券
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド	全世界株インデックスファンド	無料	無料	0.1102%	全世界約 7900社（米国比率50%）	〇	×
ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ全世界株式（オール・カントリー）	全世界株インデックスファンド	無料	無料	0.1144％	全世界約 3000社（米国比率50%）	〇	〇
ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド	全米株インデックスファンド	無料	無料	0.0938％	アメリカ全体 4,000社中小企業含む	〇	×
楽天・全米株式インデックス・ファンド	全米株インデックスファンド	無料	無料	0.162％	アメリカ全体 4,000社中小企業含む	×	〇

しゃちく君

インデックスファンドって何？

インデックスファンドとは、

日経平均、ダウ平均など「指数」に連動するように設計されたファンドです。

代表的な指数

日経平均　（日本の主要225社）
ダウ平均　（アメリカ主要30社）
S&P500　（アメリカ主要500社）

例えば日経平均だと、トヨタなど主要225社の平均株価を表しています。

つまり日経平均に連動するインデックスファンドだと、225社に投資するという意味です。

プロの投資家が個人投資家からお金をあつめて225社に投資してくれます。

オススメする理由

オススメ理由

世界中の株式に分散投資ができる
インデックスファンドである
長期的な値上りが期待できる
コストが安い
超一流の投資家、経済学者も推奨

なぜ「全世界株式」「全米株式」なのか？

世界は「いつ」「どの国」が活躍 or 衰退するかわからないからです。

しかし、世界全体では2100年をピークに人口が増え続け、経済成長するとされています。

つまり世界全体に投資することで成長の恩恵を受けることができます。

↓の図は日本株、先進国株など様々な金融商品の年別リターンを表したものです。

見ると、何年も連続で「1位」or「最下位」を取り続けるものはありません。

つまり世界全体に投資しておけば常に「チャンスを拾い、損失を軽減する」ことができます。

■資産クラス別　年別リターン

拡大画像はコチラ

「ESC」ボタンで戻れます

引用：https://www.morningstar.co.jp/world_index/

長期的な値上りが期待できる

実は「全世界株式ファンド」はアメリカ中心の投資信託です。（50%以上がアメリカ株）

「なぜこんなにアメリカが多いか」というと、アメリカは「世界株式時価総額の半分以上」を占めているからです。

アメリカも今後人口が増え、経済成長すると予測されているため、投資することで成長の恩恵を受けることができます。

■世界の株式時価総額比率

※2021/7/20時点

引用：https://myindex.jp/global_per.php

しゃちく君

アメリカしゅごい･･･！

なぜインデックスファンドなのか？（メリット）

コストが安い

投資信託は「買うとき」「売るとき」「持ってるとき」にお金がかかります。

ご紹介したインデックスファンドは「持ってるとき」にだけお金がかかります。

※「持ってるとき」にかかるお金を「信託報酬」or「運用手数料」といいます。

ファンドによってはたくさん手数料がかかるものもあります。

ファンド名	種類	買付手数料	売却手数料	運用手数料	投資先
ＳＢＩ・全世界株式インデックス・ファンド	インデックスファンド	無料	無料	0.1102%	全世界約7900社（米国比率50%）
ＳＢＩ・Ｖ・全米株式インデックス・ファンド	インデックスファンド	無料	無料	0.0938％	アメリカ全体 4000社中小企業含む
三井住友・米国ハイクオリティ株式ファンド（為替ヘッジなし）	アクティブファンド	購入代金の 3.3%	無料	1.859%	独自選定 S&P500以上を目指す